今年以来基金代(dài)销机构(gòu)被基金公司(sī)解约(yuē)的情形明显增多。

　　近日，又(yòu)有多家基金公(gōng)司发布与(yǔ)基金代销机构解(jiě)约的公告。截至6月1日，今年以(yǐ)来已有(yǒu)18家(jiā)基金公司宣布与28家基金代销机构终止(zhǐ)合作。而从(cóng)机构类型看，中小型独立基金销(xiāo)售机构居多，此外(wài)，也有银行和(hé)保险。

　　值(zhí)得(dé)一(yī)提的是，近年来由于经营不善或违(wéi)规，已(yǐ)有(yǒu)多家基金(jīn)销售机构主动或被动(dòng)注销牌照。

　　业(yè)内(nèi)人士认为，基金公司与基(jī)金销售机构之间的合作本就是(shì)双向选(xuǎn)择，在高质(zhì)量(liàng)发(fā)展背(bèi)景下，基金公司严(yán)格筛选代(dài)销机(jī)构也是降本增效的主流选择。未来，基(jī)金代销(xiāo)行业优胜劣(liè)汰(tài)生态(tài)或将持续。

　　公募(mù)密集终止与(yǔ)基金代销机构合作

　　6月1日，西(xī)部利得基(jī)金发布公告，自2023年6月(yuè)9日起，终止浦领基(jī)金办(bàn)理该公(gōng)司旗下基金(jīn)的相关销(xiāo)售业务(wù)。值得注意的是，今年以来，还(hái)有(yǒu)方正富邦基金、平(píng)安基金，以及(jí)海富通基金停止了与浦领基金的基金(jīn)销售合作关系(xì)。

　　5月(yuè)29日，长盛基金发布公告，经与(yǔ)北京虹(hóng)点基金销售有限(xiàn)公司(sī)、上海(hǎi)凯石(shí)财富基金销售有限公司协商(shāng)一致，自(zì)2023年(nián)5月(yuè)29日(rì)起，上现在女性多少岁可以领养老金 领养老金的年龄是多少述基金(jīn)销售机构将(jiāng)不再代理销售公司旗下(xià)所有公募基金(jīn)。

　　就在此前的5月(yuè)18日，长(zhǎng)盛基金(jīn)也发布公告称，与方(fāng)德保险代理有限公司、民商基金(jīn)销售（上(shàng)海）有限(xiàn)公司协(xié)商(shāng)一致，自(zì)2023年(nián)5月18日起，上(shàng)述基金销售机构将不再代理公司旗(qí)下(xià)所有公募基金。自公(gōng)告之日起，上述(shù)公司不再(zài)办理本公(gōng)司(sī)旗下基金(jīn)的(de)开户、认购、申购(gòu)等基(jī)金买入的相(xiāng)关(guān)业务，只保留赎回(huí)业务，直至所有客户赎回(huí)全(quán)部份额。而在今年4月，西部利得基(jī)金、上银基金也终(zhōng)止(zhǐ)了(le)与民商基(jī)金(jīn)的基金(jīn)销售(shòu)合(hé)作，上银(yín)基金则于2月终止与该机(jī)构的合作关系(xì)，但也有宝盈(yíng)基金(jīn)、万家基金新增与民商基金的销售合作。

　　据中国基金报记者(zhě)统计(jì)，截至(zhì)6月1日，今年以来，已有18家基金公司宣(xuān)布与(yǔ)28家基金代销(xiāo)机(jī)构终止合(hé)作。

　　其中(zhōng)，2月，有(yǒu)3家基金公司终止合计7家独立基金销(xiāo)售机构的合作；3月(yuè)，有8家基金公司终止了合计17家独立基金销售机构的代销合作，其中(zhōng)包括(kuò)1家保险公司；4月，有5家基金公司终(zhōng)止了合计6家独(dú)立基金销售机构的(de)合(hé)作(zuò)；5月(yuè)以来(lái)，则(zé)已有9家(jiā)基金公司宣(xuān)布终止了合计12家基(jī)金代(dài)销机构的合(hé)作(zuò)，这(zhè)其中包括独(dú)立基金(jīn)销售机构、银行和(hé)保险。

　　目前这些代销机构中(zhōng)，正(zhèng)融基金解除合作关系的基金公司最多，年(nián)内已有5家；而基金(jīn)公司中，长(zhǎng)盛基金解除合作关(guān)系最为(wèi)频(pín)繁，3月以(yǐ)来几乎每(měi)月都(dōu)会(huì)和基(jī)金代销(xiāo)机构(gòu)解除合作关系，目前已累计解约11家，海富通基金(jīn)今年(nián)2月和3月分别解除5家合作(zuò)关系(xì)，已累(lèi)计10家(jiā)。

　　严(yán)格筛选(xuǎn)代销机构

　　助(zhù)推(tuī)降本增效

　　整体来(lái)看，前述被(bèi)解约的基金销售机构多(duō)为(wèi)中小(xiǎo)型(xíng)机构。

　　业内人士表示，随着代销机构数(shù)量(liàng)增多(duō)及监管趋(qū)严，近几年(nián)公募基金公(gōng)司对(duì)于代销机构的选择标准也在提高。在高质量发展(zhǎn)背景下，严格筛选基金代销机构，也是实(shí)现降本增(zēng)效的一大(dà)举措。

　　一(yī)家(jiā)基金公(gōng)司内(nèi)部人员表示，基金(jīn)公司终(zhōng)止与销售机构的合作，无非是以下(xià)三种情况：一是(shì)基(jī)金销量一直得不到有效增长，对基金(jīn)公司整体基金销售(shòu)贡献不(bù)大；二是(shì)受到(dào)监管处(chù)罚；三是销售机(jī)构(gòu)主业发生改(gǎi)变。

　　“实(shí)际上，前两(liǎng)年就这样终(zhōng)止过一轮(lún)，理由(yóu)无非就是这些。”但该内部人员也坦言(yán)，今年以来权益市场低(dī)迷，基金销售困难也加速了对尾部销售机(jī)构的淘汰。“上太多销售(shòu)合作机构，没有太大意义，只是(shì)徒(tú)增后台工作量。”

　　华林(lín)证券董事总经(jīng)理贾志也表示，基(jī)金公司终(zhōng)止与代销机(jī)构的(de)合作，通常是基(jī)金代销机构销售能力较弱，且又受(shòu)到监管的(de)处(chù)罚，就会很果断地(dì)解除(chú)合作关(guān)系(xì)。“基金公司与基(jī)金代销机构(gòu)的(de)合作是市场化的，要考(kǎo)虑维护(hù)成本(běn)与合作的(de)潜力(lì)，基金公司(sī)会依据自身的发展状(zhuàng)况有选择的与基金(jīn)代销机构合作。”

　　北方一家公募公(gōng)司渠道负责(zé)人(rén)透露，其所在公(gōng)司选择基金销(xiāo)售(shòu)公(gōng)司，有一套(tào)完整的基金销售评估办法，比如基金销(xiāo)售(shòu)保有(yǒu)规模、机构成立时间、综合能(néng)力，以及与哪些公司合(hé)作等都是考(kǎo)核的(de)要素，其中，要(yào)求其公(gōng)募基金销(xiāo)售保有(yǒu)规(guī)模排名排名前(qián)100，是硬性指标。

　　“跟基金销售(shòu)机构合作后，需要对接系统，每年要付出系统维护成本，很(hěn)多销售公司一(yī)年(nián)的保有量也没有(yǒu)多少，甚至都覆(fù)盖不了(le)成本(běn)。”据(jù)该负责人透(tòu)露(lù)，即(jí)便是前100名(míng)，也有(yǒu)相当一部(bù)分达不到标准。

　　在贾志看(kàn)来，基(jī)金公司与基金代(dài)销(xiāo)机(jī)构的(de)合作是双向选择，基金公司希望能有销售能(néng)力强的机构(gòu)合(hé)作，头部代(dài)销(xiāo)机构(gòu)也会(huì)对基金公司的投研(yán)能力，管(guǎn)理规模，也有一定的要求。

　　此外，另据某(mǒu)基金研(yán)究人士称，目前基金(jīn)代销的机构主要分(fēn)为银(yín)行、第三(sān)方基金销售(shòu)机构，以及券(quàn)商，从禀(bǐng)赋来(lái)说，各(gè)有千秋(qiū)，比如，银(yín)行在渠道方面(miàn)基础(chǔ)较(jiào)强，更(gèng)擅(shàn)长(zhǎng)固收类产品的(de)服(fú)务，第三(sān)方销售渠道(dào)线上(shàng)渠(qú)道较(jiào)强，尤(yóu)其是(shì)蚂蚁、天(tiān)天等互联网平台流量形成(chéng)显著护城河，随着AI演进，领先地位(wèi)将更加夯实，而券商(shāng)是以(yǐ)线下营业部为抓(zhuā)手，对权(quán)益类(lèi)产品服务(wù)能力较强(qiáng)。

　　贾志表示，未(wèi)来的基金销售(shòu)市场(chǎng)，主要还是(shì)在(zài)银行渠道和头部互(hù)联网公司(sī)，券商作(zuò)为(wèi)后起(qǐ)之(zhī)秀，也是不容忽视(shì)的(de)力量(liàng)。

　　马太效应(yīng)显著

　　基(jī)金代销(xiāo)行(xíng)业(yè)优胜劣汰或将持续

　　近年来，马太(tài)效应(yīng)依(yī)然是基金(jīn)销售行业所面临的重(zhòng)要趋势(shì)。

　　中国基(jī)金业(yè)协会最新公布的公募基金销售保有(yǒu)量数据显示，一季度，三方机构销售增长最(zuì)为明显(xiǎn)，互联网流量优(yōu)势(shì)继续发力，银行、三方、券(quàn)商代销占比已(yǐ)从过(guò)去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售渠(qú)道中，头部机构(gòu)竞争优势更为突出。截(jié)至今年一(yī)季度末(mò)，公(gōng)募基金销售保(bǎo)有规模(mó)前100强中，21家独立(lì)基金(jīn)销(xiāo)售机构保有2.81万亿非货币市场(chǎng)公募基金。而前三(sān)名蚂蚁基金、天天基金、腾(téng)安基金合计(jì)保有约2.06万(wàn)亿，占比(bǐ)超(chāo)73％；对比这21家中排(pái)在末位(wèi)的(de)泛华(huá)普益基金(jīn)销售有限公司，其非货币市场公募基(jī)金保有规模(mó)为54亿(yì)元，首尾(wěi)差距十分明显，未上榜的独立基金销售(shòu)机构保有规(guī)模则更(gèng)少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市(shì)场(chǎng)473家基金代销机构中，目前共有26家基金销售机构的(de)代销基金数量在7000只以上，与此同时，也有111家(jiā)基金销(xiāo)售机构代销(xiāo)数(shù)量不足(zú)百只(zhǐ)。而在115家独立基(jī)金销(xiāo)售机(jī)构中，15家(jiā)代销(xiāo)数量在7000只以上，17家代销不足白只。其(qí)中，还有6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些(xiē)年来(lái)基金销售行业分(fēn)化(huà)更(gèng)趋明显，不少中小型(xíng)基金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)在行业(yè)大洗牌中退场。

　　今(jīn)年4月18日(rì)，根据证监会网站(zhàn)显示(shì)，近期(qī)深圳前海凯恩斯基金销售有限公司向中国证券监督管理委员会(huì)提交了(le)注(zhù)销公(gōng)募证券投(tóu)资(zī)基金销售业务(wù)许(xǔ)可(kě)证(zhèng)的申请，根据《行政许可法》《证券投资基(jī)金法》《公开募集证券投资基金销售(shòu)机构监督管理办(bàn)法》等(děng)有关(guān)规(guī)定，中国(guó)证券监督管理委员会决定注销深(shēn)圳前海凯恩斯基(jī)金销售有限公司(sī)公募证券投资基金销售(shòu)业(yè)务许可证。

　　同样是在4月(yuè)，上海证监局挂出(chū)了注销永鑫(xīn)保险销售服(fú)务有限公司公(gōng)募证(zhèng)券投资(zī)基金销售业(yè)务许可证的公(gōng)示。永鑫保险销售(shòu)也(yě)是目前第一家主动注销基金(jīn)销售牌照的保(bǎo)险代理公司。

　　实际上，近年来，有不(bù)少基(jī)金(jīn)代销机(jī)构(gòu)由于经营困难(nán)等原(yuán)因，主动(dòng)注销基(jī)金(jīn)销售牌照，退出竞争行业。比如(rú)河南安存基金、科地瑞富基金、晟视(shì)天下基金(jīn)、植信基金、唐鼎耀(yào)华基(jī)金等多家机构都选择主(zhǔ)动注销基金代销牌照。

　　不过，也有机(jī)构是由于违规等原因被吊销牌照(zhào)，比如，去年12月，上海证监局发(fā)布消(xiāo)息，宣布注销上海久富财富基金销售(shòu)牌照。此(cǐ)前，泰诚财(cái)富、财路基金、大泰金石(shí)基金等第三(sān)方(fāng)代销机(jī)构也被吊销了牌照(zhào)。

　　业内人(rén)士(shì)认为，严监(jiān)管态(tài)势下(xià)，未来基金代销行业优(yōu)胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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