财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳(láo)动节后的首(shǒu)个交易日(rì)，A股银(yín)行板块大象起舞。在银行(xíng)板块火(huǒ)热行(xíng)情(qíng)的(de)催(cuī)化下，“中字头(tóu)”众多(duō)个股(gǔ)亦被点燃。

　　随着(zhe)上市(shì)银行一季报披(pī)露拉下帷幕，经营数据和(hé)基金(jīn)重仓已经悉数披露。当行情出现(xiàn)异动，明星基金经理的重仓情(qíng)况更为引人关注(zhù)。

　　据一(yī)季报(bào)披露，姜诚重仓(cāng)持(chí)有(yǒu)了工商银行、建设(shè)银行(xíng)、农业银行3家国有(yǒu)上市大行以(yǐ)及招商银(yín)行(xíng)。这一阶段，重仓工商银行最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产(chǎn)品重仓持有，旗(qí)下中泰星元价值优选(xuǎn)A也凭(píng)借1.14亿股的持(chí)股数(shù)量，成为重仓工(gōng)商(shāng)银行(xíng)最多的单只(zhǐ)产品(pǐn)。工(gōng)商银行之外(wài)，姜诚在管(guǎn)产品还重(zhòng)仓了(le)建设银行、农(nóng)业银行。同时，建信基金周智硕去年(nián)四季度新发产品在今年一季度(dù)也重仓了工(gōng)商银行(xíng)。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在管基(jī)金十大重仓股中，工商银行、招商银行赫然在列(liè)。被(bèi)誉为“零售之王”的招商银行，也得张(zhāng)坤青睐，旗(qí)下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿(yì)股，是重仓该股最多的单只产品；此外，还有张清华旗下多只产(chǎn)品也重仓了招商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季(jì)度减持了苏农银(yín)行、常熟(shú)银行。一(yī)季(jì)度(dù)末数据(jù)显(xiǎn)示，苏农(nóng)银行(xíng)前(qián)十大(dà)流通股(gǔ)动中(zhōng)，丘栋(dòng)荣在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)占据4席(xí)，旗下中庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘(pán)价值、中庚价(jià)值品质一年3只产(chǎn)品(pǐn)均有减持苏农银行(xíng)，共(gòng)计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行(xíng)的(de)基金产品中已(yǐ)无中庚基(jī)金的身影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基金持股数量在(zài)一众重仓该股的基金公(gōng)司中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波银(yín)行也在一季度(dù)被朱少醒旗(qí)下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富(fù)价值精选A、陈一(yī)峰在管(guǎn)的安信价值(zhí)精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老(lǎo)将在管产品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成(chéng)工行头(tóu)号(hào)粉丝，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据(jù)显示(shì)，截至一(yī)季度(dù)末，58家(jiā)公募(mù)基金及券商资管旗下共计(jì)138只产品重仓了工(gōng)商银行A股(gǔ)，持股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而言，较去(qù)年四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行(xíng)A股的(de)58家机构中，有55家公募基金以及(jí)中泰(tài)资(zī)管(guǎn)、光证资管、银河(hé)金汇3家券(quàn)商资管(guǎn)。这其中，重仓工商银(yín)行(xíng)最多(duō)的要数(shù)中泰资管(guǎn)。

　　一(yī)季度末(mò)数(shù)据(jù)显(xiǎn)示(shì)，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)均重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元价值优选A共计持(chí)有(yǒu)工商(shāng)银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基金产(chǎn)品。去(qù)年年末，在持仓工商银(yín)行483只产品中，中泰星元(yuán)价(jià)值优选A以1.05的持股数量成为(wèi)持仓工商(shāng)银行最多的主动管(guǎn)理产品。2022年三季度(dù)、四季度(dù)，该产品十大重仓(cāng)股(gǔ)中均有工商(shāng)银行。

　　天天(tiān)基金网最新数据显示，中泰星元价(jià)值优选A今年(nián)以来的(de)收(shōu)益(yì)率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品(pǐn)排在1188名，排(pái)名位于(yú)中段。

　　据一(yī)季报(bào)，工商银(yín)行、招(zhāo)商银行分(fēn)别为在姜诚在管产(chǎn)品第(dì)三(sān)、第八十(shí)大重仓股。过去的一季度，工商(shāng)银行股价累(lèi)计涨超9％，而招商银行股价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产(chǎn)产业(yè)链(liàn)企(qǐ)业以及农药化工(gōng)企(qǐ)业华(huá)鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在(zài)管(guǎn)产品前三大重(zhòng)仓行(xíng)业依次为制造业、金融业以(yǐ)及批发和零售业，持仓占净值(zhí)比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中(zhōng)生代“黑马”的周(zhōusimple是什么牌子，simple是什么牌子衣服)智硕建信(xìn)智(zhì)远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同(tóng)时(shí)，工商银行成为该产品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于(yú)2022年(nián)10月(yuè)，季(jì)末总规模(mó)为5.19亿(yì)元(yuán)。去年年报(bào)显(xiǎn)示，该产品尚未持有工商银行(xíng)。今年以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在(zài)同类的(de)3536只产(chǎn)品simple是什么牌子，simple是什么牌子衣服中，排在第2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在(zài)一季报(bào)中，周智硕指出(chū)，建(jiàn)信智远先(xiān)锋A将自下而(ér)上，寻(xún)找竞争力突出、风险收益比较(jiào)高、有望穿(chuān)越周期(qī)的公司这条主(zhǔ)线进行(xíng)投资，重点投资(zī)了电子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽(qì)车、电力设备及(jí)新能源(yuán)等行业(yè)的企(qǐ)业。

　　整(zhěng)体来看，截至(zhì)一季(jì)度末，周智硕在管(guǎn)基金(jīn)前十大重仓股(gǔ)中并无银行(xíng)个股，主(zhǔ)要重仓了(le)兖矿(kuàng)能源、广汇能(néng)源等(děng)煤炭公司、中瓷(cí)电子、三安(ān)光电等半导(dǎo)体材(cái)料公(gōng)司以及南(nán)都电源(yuán)、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商(shāng)银行(xíng)之外，姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年均(jūn)重(zhòng)仓了建设银(yín)行、农(nóng)业银行，截至(zhì)一(yī)季度末，这2只产品分(fēn)别持有建设银行、农(nóng)业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国(guó)有大(dà)行(xíng)中，易(yì)方达张清华(huá)执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的(de)持(chí)股数(shù)量，在一众重仓该股的(de)基金产品中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农商行(xíng)、张(zhāng)坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二(èr)季度起，中庚基金至今已(yǐ)连续4个季(jì)度(dù)减持(chí)苏农银行(xíng)，共计减超1.41亿(yì)股。今年一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行(xíng)的4家基金公司(sī)中，中庚(gēng)基金持股数量仍(réng)为(wèi)最(zuì)多。

　　较上(shàng)一季度，苏农(nóng)银行前(qián)十大流(liú)通(tōng)股东一季度累(lèi)计减持的1862.45万股，来(lái)自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这一季度(dù)，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航、中庚小(xiǎo)盘(pán)价值(zhí)、中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年(nián)持有(yǒu)分(fēn)别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经(jīng)此减持，这3只产品分别为苏农银行第三、第七(qī)、第十大流通股东；持股保持不变的中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)灵动灵活配置，则(zé)为(wèi)苏农银(yín)行的第八大(dà)流通股(gǔ)东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价(jià)值灵动灵(líng)活配置(zhì)以1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十(shí)大流通股东行列(liè)后，便不(bù)曾(céng)减(jiǎn)持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度(dù)、2022年三(sān)季度分别增持苏农(nóng)银行833.55万股(gǔ)、461.95万(wàn)股，其余季(jì)度保持不(bù)变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大流通股东以来，中庚(gēng)价值领航、中庚价值(zhí)品质一年于(yú)今年(nián)一季度首度(dù)减持苏农银行(xíng)；同在一季度减持外，中庚(gēng)小盘价值已在2022年(nián)一至三季度连续减(jiǎn)持苏宁银(yín)行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据显示，重仓常熟(shú)银行(xíng)的基金产(chǎn)品中(zhōng)已无中庚基金的身影。而此前多个(gè)季度，中(zhōng)庚基金持股数(shù)量(liàng)在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。仅从(cóng)重仓数据看(kàn)，自2022年四季度末(mò)起，中庚基金便(biàn)开始减持常熟银行。去年四季度，该(gāi)基金公司首度减持(chí)了8520.98万股；今年一季度，中庚基(jī)金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价值领航一季(jì)度末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位居该(gāi)公司(sī)第八大流通股(gǔ)东(dōng)。同期(qī)，中(zhōng)庚价值品质一年持有退出常熟银行十大流通股东行列；在去年(nián)四季度，这2只产品已分别(bié)减持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗下产(chǎn)品也(yě)曾连续多(duō)个季(jì)度增持过常熟银(yín)行、苏农银行(xíng)这2家(jiā)苏南地(dì)区(qū)的农(nóng)商(shāng)行。

　　身为“城(chéng)商行(xíng)之王”，宁波银(yín)行也得(dé)到了诸多明(míng)星(xīng)基金经(jīng)理的(de)青睐(lài)。截(jié)至一(yī)季度末，在(zài)一众重(zhòng)仓宁波银行的(de)基金产品中，朱少醒旗下富(fù)国(guó)天惠(huì)精选成(chéng)长A、劳杰男(nán)旗下(xià)汇添(tiān)富价值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)A分别(bié)以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排(pái)名第一、第三；这(zhè)一(yī)阶段(duàn)，重仓宁波银行的，还(hái)包括陈一峰在管的安信(xìn)价值(zhí)精选(xuǎn)以(yǐ)及工(gōng)银瑞(ruì)信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在(zài)一季度，重仓“零售之王”招商银行最多的是易方达(dá)基金，与此同时，张坤(kūn)旗下(xià)易(yì)方达(dá)蓝筹精选是(shì)重(zhòng)仓(cāng)招商(shāng)银(yín)行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银行(xíng)较多的产(chǎn)品，还包括劳(láo)杰男旗下汇添富(fù)价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰星元价值优(yōu)选A、张坤(kūn)旗下易方达(dá)优质(zhì)企业三(sān)年持有、以及张(zhāng)清华(huá)在管的易方达裕丰回(huí)报A、易(yì)方达(dá)丰和(hé)A、易(yì)方达安心回报A、易方达(dá)悦兴(xīng)一年(nián)持有A等产品、

　　卖方建议(yì)关注(zhù)优质城商行，辅以(yǐ)优质农商行

　　据海通国(guó)际林加力团队5月4日最(zuì)新(xīn)研报(bào)，银行(xíng)业一季(jì)度收入(rù)增速略高(gāo)于2022年(nián)。由(yóu)于2022年增速是逐季下降(jiàng)的，相比(bǐ)2022四季(jì)度(dù)的低点，一季度(dù)的收(shōu)入增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经(jīng)过(guò)对比，海通国(guó)际(jì)认为城(chéng)商行业绩最好(hǎo)，其次是农商(shāng)行(xíng)，然后是大行，最(zuì)后是股份行(xíng)。国有大(dà)行(xíng)利润增速大致符合预期。其(qí)中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合预期(qī)；交行和(hé)邮(yóu)储银(yín)行(xíng)分别(bié)为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预(yù)期。收入增(zēng)速(sù)中(zhōng)行、农(nóng)行(xíng)、建行(xíng)、交行、邮储银行均(jūn)为正(zhèng)增长(zhǎng)，其(qí)中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大(dà)行(xíng)资产(chǎn)质量平稳，其中工(gōng)行、农行(xíng)和建行不良(liáng)率持平，中行、交(jiāo)行和邮储下降(jiàng)，中行下(xià)降明(míng)显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都有提高(gāo)，其中中(zhōng)行增(zsimple是什么牌子，simple是什么牌子衣服ēng)幅最大(dà)。需(xū)要注意的是，一季(jì)度保费(fèi)收(shōu)入(rù)对(duì)营收(shōu)贡献较大，持续性存疑；此(cǐ)外(wài)，银行和保(bǎo)险(xiǎn)公司的会计规则有差(chà)别，需要注(zhù)意口径(jìng)差异(yì)对利润(rùn)的(de)影响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增速负增(zēng)长。收入压力主要是由(yóu)于1月(yuè)1号(hào)贷款(kuǎn)重定价导致贷款利率很低(dī)，还有年初一些大银行以极低(dī)利率去(qù)抢大额(é)对公客户(hù)的贷款，所(suǒ)以(yǐ)一季度息差压力最大。三四(sì)月份极低利率消失后(hòu)，该团队(duì)认为息差(chà)压力后面会逐步(bù)缓解。

　　基于(yú)城商行在(zài)上(shàng)述(shù)4类银行中利(lì)润增速和收入增速韧性最(zuì)强，海(hǎi)通国际建议(yì)关(guān)注优质的城(chéng)商(shāng)行，辅以(yǐ)比较优质的农商行。城商行是行业里最(zuì)强的子版(bǎn)块，建议(yì)持续关注。农商行中，常熟银(yín)行财报(bào)表现最好。

　　林加(jiā)力团队(duì)认为(wèi)，大行贴近(jìn)中(zhōng)特(tè)估概(gài)念，团队首选利润增(zēng)速最好的交通银(yín)行，其次是收入增速最超预期的中国银行，再次是结(jié)构数据（手续(xù)费(fèi)收(shōu)入）超预期(qī)的邮(yóu)储(chǔ)银行，拨备覆盖率较高的农业银(yín)行也值(zhí)得关注。股份(fèn)行中(zhōng)，该团(tuán)队建(jiàn)议关注一季报不错的低估值黑马股，比如利润(rùn)和收(shōu)入增速较好的浙(zhè)商银行；机构热门股中，估值可(kě)能修复(fù)的招商银行和平安银行(xíng)可以在业绩真(zhēn)空期进行(xíng)博(bó)弈和交易。

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