财联社5月5日(rì)讯（记者封其(qí)娟）五一劳动节后的首(shǒu)个交易日，A股银行板块大象起舞。在(zài)银行板块火热行情的催(cuī)化(huà)下，“中(zhōng)字头”众多个股亦被点燃。

　　随(suí)着(zhe)上市银行一季报披露拉下帷幕，经营数据(jù)和基(jī)金重(zhòng)仓(cāng)已经悉数披(pī)露。当行情(qíng)出现异动，明星基(jī)金经理的重仓情况更为引人关注。

　　据一季(jì)报(bào)披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银行、农(nóng)业银行3家国有上(shàng)市大行以(yǐ)及招(zhāo)商银行(xíng)。这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓(cāng)工商银行(xíng)最多的机构为中泰资管，由姜诚在管(guǎn)的4只产品(pǐn)重仓持有，旗下中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A也(yě)凭借(jiè)1.14亿股(gǔ)的(de)持股数(shù)量，成为重仓工商(shāng)银(yín)行(xíng)最多的单只产品。工商银行(xíng)之(zhī)外(wài)，姜诚(chéng)在管产品还重仓了建设银行、农业银(yín)行。同(tóng)时(shí)，建信(xìn)基金周智硕去年四季度新(xīn)发(fā)产(chǎn)品在今(jīn)年一季度也(yě)重仓了工商银行。

　　截(jié)至一季度末，姜诚在管基金十大(dà)重仓(cāng)股中，工商银(yín)行(xíng)、招商银行赫然在列。被誉为(wèi)“零售之王”的招商银(yín)行，也得(dé)张坤青(qīng)睐，旗下易(yì)方达(dá)蓝筹(chóu)精(jīng)选(xuǎn)持有招(zhāo)商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单(dān)只产品(pǐn)；此(cǐ)外，还(hái)有张清华旗下(xià)多(duō)只产(chǎn)品也重仓了(le)招商银行。

　　此前(qián)偏爱苏南地区农商行的丘栋荣(róng)，一季度减持了苏农银(yín)行、常熟银行(xíng)。一(yī)季度末数据显(xiǎn)示，苏农银(yín)行前十大(dà)流通(tōng)股(gǔ)动中，丘栋荣在管产品(pǐn)占据(jù)4席，旗(qí)下(xià)中庚价值领航(háng)、中庚小(xiǎo)盘(pán)价值、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年3只产品均(jūn)有(yǒu)减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常(cháng)熟银行的基金产(chǎn)品中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持股(gǔ)数量(liàng)在一众重仓该股(gǔ)的(de)基金公(gōng)司(sī)中(zhōng)，排在首(shǒu)位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁波银行也(yě)在一(yī)季度(dù)被朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等(děng)老将(jiāng)在管产品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工行头号粉丝(sī)，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数(shù)据显示，截至(zhì)一季度(dù)末，58家公募基金及券(quàn)商资管旗(qí)下共(gòng)计(jì)138只产品重仓了工商银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元(yuán)。以(yǐ)重仓数据而言，较去年(nián)四季度(dù)，机(jī)构共计减(jiǎn)持(chí)超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行A股的58家(jiā)机构中，有55家公募基金以(yǐ)及(jí)中泰资管、光证资(zī)管、银河(hé)金汇3家券商资(zī)管。这其中，重(zhòng)仓工商银行(xíng)最多的要数中泰资管。

　　一季度末数(shù)据显示，中泰资管姜(jiāng)诚旗下4只产品均(jūn)重仓工商(shāng)银(yín)行，共计持股2.06亿股。其(qí)中(zhōng)，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商银行最多的单只(zhǐ)基金产品。去年(nián)年末，在持仓工商银行483只产(chǎn)品中，中泰星元(yuán)价值(zhí)优(yōu)选A以(yǐ)1.05的持股数量成为持仓(cāng)工商银行最多(duō)的主(zhǔ)动(dòng)管(guǎn)理产(chǎn)品。2022年三季度(dù)、四(sì)季度，该产品十大重仓股中均有工(gōng)商银行。

　　天(tiān)天基金网最(zuì)新数据(jù)显示，中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A今年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在(zài)2256只同类产(chǎn)品排在1188名，排(pái)名(míng)位于中段。

　　据一季报，工商银行、招(zhāo)商银行分别为(wèi)在(zài)姜(jiāng)诚在(zài)管产(chǎn)品第三(sān)、第八十(shí)大重仓股(gǔ)。过去的一季度(dù)，工商银行股价(jià)累计(jì)涨超9％，而招商银(yín)行股价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海(hǎi)螺水(shuǐ)泥等地(dì)产产业链企业以及农药化工企业华(huá)鲁(lǔ)恒升、扬农化(huà)工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重(zhòng)仓行业依次为(wèi)制造业、金融(róng)业以及批(pī)发(fā)和零售业(yè)，持仓占(zhàn)净值(zhí)比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市(shì)场称(chēng)之为中生代“黑(hēi)马”的周智硕建信智(zhì)远先(xiān)锋A一季度增(zēng)持(chí)工商(shāng)银行1198.7万(wàn)股。与此同时(shí)，工商(shāng)银行成为(wèi)该产品的(de)第二大重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于2022年10月，季末(mò)总规模(mó)为5.19亿元。去年(nián)年报显示(shì)，该产(chǎn)品(pǐn)尚未持有工商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产品中，排在第(dì)2394位(wèi)，排名承蒙不弃,余生尽予什么意思，承蒙不弃,余生尽予的意思(míng)位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信(xìn)智远先锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力突出、风险收益(yì)比较高、有(yǒu)望穿(chuān)越周期(qī)的(de)公司(sī)这条(tiáo)主线进行投资，重点投资了电(diàn)子、煤炭、医药(yào)、银行、化工、有色、汽车(chē)、电(diàn)力设备及新能(néng)源等(děng)行业的企(qǐ)业。

　　整体来看，截至一季度末(mò)，周智(zhì)硕在管(guǎn)基金前十大(dà)重仓股中并无(wú)银行个股，主要重仓了兖矿能源、广(guǎng)汇能源(yuán)等(děng)煤炭公司、中瓷电(diàn)子(zi)、三安光电等半导体材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源产业(yè)链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰(tài)兴为价值(zhí)精选A、中泰红利优选一年均重仓(cāng)了建设银(yín)行、农(nóng)业银行，截至(zhì)一季度末(mò)，这(zhè)2只产品(pǐn)分(fēn)别持有建设(shè)银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。承蒙不弃,余生尽予什么意思，承蒙不弃,余生尽予的意思>

　　六大国有大行中，易方(fāng)达(dá)张清华执掌(zhǎng)的易方(fāng)达悦兴(xīng)一年(nián)持(chí)有(yǒu)A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的基金产品中排(pái)名第(dì)五(wǔ)。

　　丘栋荣减持(chí)苏(sū)南(nán)农商(shāng)行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓(cāng)数据看，自(zì)2022年(nián)二季度起，中庚基金至今已连续4个(gè)季(jì)度减持苏(sū)农银(yín)行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚(gēng)基金(jīn)共计(jì)持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公(gōng)司中，中(zhōng)庚基金持股(gǔ)数量仍为最多。

　　较上一(yī)季度，苏农银(yín)行前十(shí)大流(liú)通股东一季度累计(jì)减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下3只产品。这一季(jì)度，中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年(nián)持有分别(bié)减持(chí)了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这(zhè)3只产品分别为苏农(nóng)银行第三(sān)、第七、第(dì)十(shí)大流通股东；持股(gǔ)保(bǎo)持不变的中庚价值灵动(dòng)灵活配置，则(zé)为苏农银行的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价值灵动灵(líng)活配置(zhì)以1612.26万股跻身(shēn)苏(sū)农银行十大流(liú)通股东(dōng)行(xíng)列后，便不曾减持过。该(gāi)产品曾在2021年(nián)四季度(dù)、2022年三季度(dù)分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度保持不变。

　　自(zì)“入围(wéi)”苏农银行(xíng)十大流通股东(dōng)以(yǐ)来(lái)，中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚价值品质一年于今年一季度首度减持苏(sū)农银行；同(tóng)在一季度减持外，中庚小盘价值已在(zài)2022年一至三季度连(lián)续减持苏宁银(yín)行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末(mò)数(shù)据显(xiǎn)示，重仓常熟银行的(de)基金产品中已(yǐ)无中庚基(jī)金(jīn)的身(shēn)影。而此前(qián)多个季(jì)度，中庚(gēng)基金持股数量在一(yī)众重仓该股的基(jī)金公司中，排在首位(wèi)。仅从(cóng)重仓数据看，自2022年四(sì)季(jì)度末起，中庚基金(jīn)便开始减持常熟银行。去(qù)年四季度，该(gāi)基金公(gōng)司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一(yī)季度，中庚基金(jīn)更是(shì)大(dà)手笔减持(chí)常熟银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减(jiǎn)持(chí)2442.7万(wàn)股，中(zhōng)庚价值领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公(gōng)司第八大流通股东。同期(qī)，中庚价值品质一年持有(yǒu)退出常熟银行十(shí)大流(liú)通股(gǔ)东行列(liè)；在去年四季度(dù)，这2只产品已分别减持了(le)常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘(qiū)栋荣旗(qí)下产品也曾连续多个季(jì)度增持过常熟银行(xíng)、苏(sū)农(nóng)银行(xíng)这2家苏南(nán)地区的(de)农(nóng)商(shāng)行(xíng)。

　　身为(wèi)“城商行之(zhī)王”，宁(níng)波银行也得到了诸(zhū)多(duō)明星(xīng)基金经理的青睐。截至一季度末，在(zài)一众重仓(cāng)宁(níng)波银行的基金产品中，朱少醒旗下富国(guó)天惠精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名(míng)第一(yī)、第三；这一(yī)阶(jiē)段，重仓宁(níng)波(bō)银行的，还包括陈一峰在管的(de)安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产(chǎn)品。

　　在一(yī)季度，重仓“零(líng)售之王”招商银行最多的是易(yì)方达基金，与此同时，张(zhāng)坤旗(qí)下(xià)易方(fāng)达(dá)蓝筹精选是重仓(cāng)招(zhāo)商银(yín)行(xíng)最多的单只产(chǎn)品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招商(shāng)银行较(jiào)多的产(chǎn)品，还包括(kuò)劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗(qí)下(xià)中泰兴为价(jià)值精(jīng)选A、中泰星元价值优选A、张坤旗(qí)下易方(fāng)达优质企业三年(nián)持(chí)有、以及张清华在管的易(yì)方达裕丰回报A、易方达丰和(hé)A、易方达安(ān)心回报A、易方达悦兴一年持有A等(děng)产(chǎn)品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城商行(xíng)，辅以优质农商行

　　据海(hǎi)通国际林加(jiā)力团队5月(yuè)4日最新研报，银行业一季度收入增速略(lüè)高于2022年。由于2022年(nián)增速是逐季下降的，相比2022四季度的(de)低(dī)点，一季度的收入增速有明显的修复(fù)。

　　经过对比，海通国际认为城商行业绩最(zuì)好(hǎo)，其次是农商(shāng)行，然(rán)后是大行(xíng)，最后(hòu)是股(gǔ)份行。国有大行利(lì)润增速(sù)大致(zhì)符合预期。其(qí)中农(nóng)行为1.75％，工(gōng)行、中行和建行(xíng)在(zài)0％-1％之间，符(fú)合(hé)预(yù)期；交行和邮(yóu)储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收(shōu)入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表现不错(cuò)。

　　林加力团队指出，大行资产质量平(píng)稳，其中工行(xíng)、农行(xíng)和建行不良率持平，中行、交行和邮(yóu)储下(xià)降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中(zhōng)中行增幅(fú)最(zuì)大。需要注意的是，一季度保费收入对营收贡献较大，持续性存疑；此(cǐ)外，银行(xíng)和(hé)保险(xiǎn)公(gōng)司的(de)会计规(guī)则有差别，需要注意口(kǒu)径差异(yì)对(duì)利润的影(yǐng)响。

　　股份行总体(tǐ)收(shōu)入增速负增长。收入压力主要是由于(yú)1月1号贷款重定价导致贷款利率很(hěn)低，还有年初一些(xiē)大银行以极低(dī)利率去(qù)抢(qiǎng)大额(é)对公客户的贷款，所以一(yī)季度息差压力最(zuì)大。三四月份极低利(lì)率消失后，该(gāi)团队(duì)认为息差压力后面会逐(zhú)步缓解。

　　基于(yú)城商行在上述(shù)4类(lèi)银(yín)行中利(lì)润增速和收入增速韧(rèn)性最(zuì)强，海通国际建议关注(zhù)优质(zhì)的城商行，辅以比较优质(zhì)的(de)农商行。城商行是(shì)行业里最强的子版(bǎn)块(kuài)，建(jiàn)议(yì)持(chí)续关注。农商行中，常熟银行(xíng)财报表现最好(hǎo)。

　　林加力团队认(rèn)为，大(dà)行贴(tiē)近中特估概念，团(tuán)队首选利润(rùn)增(zēng)速最好(hǎo)的交通银行(xíng)，其次是收(shōu)入增速最超预期的中国银(yín)行(xíng)，再次(cì)是结构数据（手续(xù)费收入）超预期的邮储(chǔ)银行，拨备覆盖(gài)率(lǜ)较高的农业(yè)银(yín)行也值得关注。股份行中，该团(tuán)队(duì)建议关注(zhù)一季报不错的低估值黑马股，比(bǐ)如利润和收入增速较(jiào)好的(de)浙(zhè)商(shāng)银行；机构热门(mén)股中，估值可能修复的招(zhāo)商银(yín)行和平安银行可以在(zài)业绩(jì)真空(kōng)期进行博弈和(hé)交易。

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