财(cái)联社(shè)5月(yuè)5日讯（记者(zhě)封其娟）五一劳动(dòng)节后的首(shǒu)个交(jiāo)易日，A股银行板块(kuài)大象起舞。在银行板(bǎn)块火热行(xíng)情的(de)催化下，“中(zhōng)字(zì)头”众(zhòng)多个股(gǔ)亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银(yín)行一季报(bào)披(pī)露(lù)拉下(xià)帷幕，经营数据(jù)和基(jī)金(jīn)重仓已经(jīng)悉数披露。当行(xíng)情(qíng)出现异动，明星基金经(jīng)理的重仓情(qíng)况更为引人关注。

　　据一(yī)季(jì)报披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工商银行(xíng)、建(jiàn)设(shè)银行、农业银行3家国有(yǒu)上市大行以及招商银行。这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓工商银行最多的机构为中泰资管，由姜(jiāng)诚在管(guǎn)的4只产品重仓持有，旗(qí)下(xià)中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的(de)持股数量，成为(wèi)重(zhòng)仓工商银行最多的单只产品。工商银行之外，姜诚在管产品还重仓了建(jiàn)设银行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年四(sì)季度新发(fā)产品在(zài)今年一季度也(yě)重仓(cāng)了工商(shāng)银行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在管基(jī)金十大重仓股中，工商银行(xíng)、招(zhāo)商(shāng)银行赫然在(zài)列。被誉为(wèi)“零售之王”的招商银行(xíng)，也得张坤青(qīng)睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股最多(duō)的单只(zhǐ)产品；此外，还(hái)有张(zhāng)清华旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此前(qián)偏(piān)爱(ài)苏南地(dì)区农商行的丘栋荣，一季(jì)度减(jiǎn)持了苏农银行、常(cháng)熟银(yín)行。一季度末数(shù)据(jù)显示，苏农(nóng)银行前十大流通股动(dòng)中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据4席(xí)，旗下中(zhōng)庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚(gēng)价值品质(zhì)一年3只产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已无中庚基金的身(shēn)影(yǐng)。而此前多个季(jì)度，中庚(gēng)基金持股数量在(zài)一众重仓该(gāi)股(gǔ)的基金公司中(zhōng)，排在(zài)首位。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁波银行也在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富(fù)价值精选A、陈一(yī)峰在管的(de)安信价值精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数(shù)据显示，截至一季度末，58家公募基金(jīn)及(jí)券商资管旗下共(gòng)计138只(zhǐ)产品重仓了工商银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿(yì)元。以重仓数据而(ér)言，较去年(nián)四季度，机构共计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家(jiā)机构中，有55家公募基金以及中泰资管、光证(zhèng)资(zī)管(guǎn)、银(yín)河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商(shāng)银行最多的(de)要(yào)数中(zhōng)泰资管(guǎn)。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中(zhōng)泰(tài)资管姜诚(chéng)旗下(xià)4只产(chǎn)品均重仓工商银行，共(gòng)计持股2.06亿股(gǔ)。其(qí)中，中泰星元价值优选A共(gòng)计持有工商银行(xíng)1.14亿股，重仓有工商银行最(zuì)多的单只基金产品。去年年末(mò)，在持仓工商银行483只(zhǐ)产品中，中泰(tài)星元(yuán)价(jià)值优(yōu)选(xuǎn)A以(yǐ)1.05的持股数(shù)量成为持仓工商银行最(zuì)多(duō)的主动管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季度，该(gāi)产品十(shí)大重仓股(gǔ)中均有工商银行。

　　天(tiān)天基金(jīn)网最(zuì)新数据显示，中泰(tài)星(xīng)元(yuán)价值优选A今年以来(lái)的收益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产(chǎn)品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据一季报(bào)，工商银行、招商银行分别(bié)为在(zài)姜诚在(zài)管产品第三(sān)、第八十大(dà)重仓股。过去的(de)一季度，工(gōng)商银行(xíng)股价累计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而(ér)招商银行股价累计跌(diē)超(chāo)18.47％。此外，姜(jiāng)诚还(hái)重(zhòng)仓了中国建筑、建(jiàn)发(fā)股份、海螺(luó)水泥等地产(chǎn)产(chǎn)业链(liàn)企业以及农药化工(gōng)企业(yè)华(huá)鲁恒升、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产品(pǐn)前三大重仓(cāng)行业依次为制造业、金融(róng)业以及批发和零售业，持(chí)仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生(shēng)代(dài)“黑马”的周智硕建(jiàn)信智远先锋A一季(jì)度增持(chí)工商(shāng)银行1198.7万(wàn)股。与此同(tóng)时，工商银(yín)行(xíng)成为(wèi)该产品的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智(zhì)远(yuǎn)先锋A成立(lì)于2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿(yì)元(yuán)。去年年报显示(shì)，该产品尚未持有工(gōng)商银(yín)行。今年以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品(pǐn)中，排在(zài)第2394位，排名位于中后(hòu)段。

　　在一季(jì)报(bào)中，周智硕指(zhǐ)出，建信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞(jìng)争(zhēng)力(lì)突出、风险收益比(bǐ)较高(gāo)、有望(wàng)穿越(yuè)周期的公司这条主(zhǔ)线(xiàn)进行投资，重(zhòng)点投(tóu)资了电子、煤(méi)炭(tàn)、医药(yào)、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电力设(shè)备及新能(néng)源等行业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至(zhì)一季(jì)度末，周智硕在管基金前十大重仓(cāng)股中(zhōng)并(bìng)无银行个股(gǔ)，主要重仓了兖矿(kuàng)能(néng)源、广(guǎng)汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电(diàn)等半导(dǎo)体材料公司以及南都电源、TCL中环(huán)等新能源产业链公司。

　　工商银(yín)行(xíng)之(zhī)外，姜(jiāng)诚旗下(xià)中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红利(lì)优选一(yī)年均重(zhòng)仓了建(jiàn)设(shè)银行、农业银行，截至一季(jì)度末，对付睡完就跑的男人，报复睡完就跑的男人这2只产(chǎn)品(pǐn)分别持有建设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中，易方达张清华(huá)执(zhí)掌的易方达悦兴一年(nián)持有(yǒu)A重(zhòng)仓了邮储银(yín)行(xíng)，以(yǐ)2993.31万股的持(chí)股数量，在一众重仓(cāng)该(gāi)股(gǔ)的(de)基金产品中(zhōng)排名第(dì)五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南(nán)农商(shāng)行、张坤、张(zhāng)清华重仓招(zhāo)行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚(gēng)基金至今已连续4个季度减持苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今(jīn)年一季度末(mò)，中(zhōng)庚基金共(gòng)计持(chí)有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上(shàng)一季度(dù)减持7726.62万股(gǔ)，在(zài)重仓苏农(nóng)银(yín)行的4家基金公司中，中庚基金持股(gǔ)数量仍(réng)为最多。

　　较上一季(jì)度(dù)，苏(sū)农(nóng)银行前十(shí)大流通股东一季度累(lèi)计减持的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年持(chí)有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产品分别为苏农(nóng)银行第(dì)三、第(dì)七、第十大流通股东；持股保持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为(wèi)苏农(nóng)银行的第(dì)八大流通(tōng)股东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价值灵动灵(líng)活配(pèi)置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十大流通股东行列后，便不曾(céng)减持过。该产品曾在(zài)2021年四季度、2022年三(sān)季度分别(bié)增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通(tōng)股东以来，中(zhōng)庚价值领航、中庚价值品质一年于今(jīn)年一季(jì)度首度减持苏(sū)农银行；同在(zài)一(yī)季(jì)度减持外，中庚小盘价值已在(zài)2022年一至三季度连(lián)续减持苏宁银行共计2846.27万(wàn)股(gǔ)。

　　一季(jì)度末数据(jù)显(xiǎn)示，重仓常(cháng)熟银行的(de)基(jī)金产品中已无中庚基(jī)金的(de)身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金持股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金公司(sī)中，排在首位。仅从重仓数(shù)据看，自2022年四(sì)季度末起，中庚基金便开始减持(chí)常熟银(yín)行。去年四季度，该(g对付睡完就跑的男人，报复睡完就跑的男人āi)基金(jīn)公司首度(dù)减持(chí)了8520.98万股；今(jīn)年一季度，中庚基金更是大手(shǒu)笔减持常熟银行的1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航(háng)一季度末仍(réng)持有常熟银(yín)行4294.16万股，位(wèi)居该(gāi)公司第八大(dà)流通股东。同期(qī)，中庚(gēng)对付睡完就跑的男人，报复睡完就跑的男人价值品质(zhì)一年(nián)持有退出常熟银(yín)行十(shí)大流(liú)通股东(dōng)行(xíng)列(liè)；在(zài)去年四季(jì)度，这2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗下产品也(yě)曾连续(xù)多个(gè)季度增持(chí)过常熟(shú)银行(xíng)、苏农银(yín)行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星(xīng)基金经理的(de)青睐。截至一季度末，在一众(zhòng)重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗(qí)下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数(shù)量，排名第(dì)一、第三(sān)；这一阶段，重(zhòng)仓宁波银(yín)行(xíng)的(de)，还包(bāo)括陈(chén)一峰在管的安信价值精选以及(jí)工银瑞(ruì)信旗下(xià)鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老(lǎo)将(jiāng)在(zài)管产品。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零售之王(wáng)”招商银行最多的是易(yì)方(fāng)达基金，与此(cǐ)同(tóng)时，张坤旗下易方达蓝筹精(jīng)选是(shì)重(zhòng)仓招商银(yín)行最多(duō)的单(dān)只产品(pǐn)，季末(mò)持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银行较多的产品，还包括劳杰男旗(qí)下汇添(tiān)富价(jià)值精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为价值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗(qí)下易方达优质企业三年持有、以(yǐ)及张清华在管(guǎn)的易方达裕丰(fēng)回报(bào)A、易方达丰和(hé)A、易方达安(ān)心回报A、易方达悦(yuè)兴一(yī)年持有A等产(chǎn)品、

　　卖(mài)方建议关注优质城商行，辅(fǔ)以优质农商(shāng)行

　　据海通国际林加力团队5月4日最(zuì)新(xīn)研报，银行业一季(jì)度收入(rù)增(zēng)速(sù)略高于(yú)2022年。由(yóu)于(yú)2022年(nián)增速是逐(zhú)季下降的，相(xiāng)比(bǐ)2022四季度的低(dī)点(diǎn)，一季度的收(shōu)入增速有明显的修复(fù)。

　　经过对比(bǐ)，海(hǎi)通(tōng)国际认(rèn)为城商行业绩最(zuì)好，其(qí)次是(shì)农商行，然后是(shì)大行，最(zuì)后是(shì)股(gǔ)份行。国(guó)有大行利(lì)润增(zēng)速大致符合(hé)预期。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在(zài)0％-1％之间(jiān)，符合预期；交行和(hé)邮储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收(shōu)入增(zēng)速中行、农行、建(jiàn)行、交(jiāo)行、邮储(chǔ)银行均为(wèi)正增长(zhǎng)，其中中行收入增速达到(dào)11.6％，整(zhěng)体表(biǎo)现不(bù)错。

　　林加力团队指出，大行资产质量平稳，其中(zhōng)工行(xíng)、农行(xíng)和建行不(bù)良率持平，中(zhōng)行、交行和(hé)邮储下降(jiàng)，中行下降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率都(dōu)有提高，其中(zhōng)中(zhōng)行(xíng)增幅最大。需要注意的是，一(yī)季度保(bǎo)费收(shōu)入对(duì)营(yíng)收贡(gòng)献较大，持续性存(cún)疑；此(cǐ)外，银行和保险公司(sī)的会计规(guī)则有差别(bié)，需要注(zhù)意口径差(chà)异对利润(rùn)的影响。

　　股份行总体收入(rù)增速负增长。收入压力主要(yào)是由(yóu)于1月(yuè)1号贷款重定(dìng)价导致贷款利率很低，还有年初一些大银行以(yǐ)极低(dī)利率去(qù)抢大额(é)对公客(kè)户(hù)的贷款(kuǎn)，所(suǒ)以(yǐ)一季(jì)度息差(chà)压力最大。三四月份(fèn)极低利率消失后，该团队认为(wèi)息差压(yā)力后(hòu)面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行在上述4类(lèi)银行(xíng)中利润增速(sù)和(hé)收入增速韧性最强，海通国际(jì)建议关(guān)注(zhù)优质的城商行，辅以比(bǐ)较优质的(de)农商行。城商行是行业里(lǐ)最强的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林(lín)加力团(tuán)队认为，大行贴近中特估(gū)概念，团队(duì)首选利润增速(sù)最好的交(jiāo)通银行(xíng)，其次是收入增速最超(chāo)预期(qī)的中国银行，再次是结构数据(jù)（手(shǒu)续费收入(rù)）超预期的邮储银行，拨(bō)备覆(fù)盖(gài)率较高的(de)农业(yè)银行(xíng)也值得关注(zhù)。股(gǔ)份行(xíng)中，该(gāi)团队建议关(guān)注一季报不错的低(dī)估(gū)值黑马股，比如利润和收入增速较(jiào)好的浙商银行；机构热(rè)门股中，估值(zhí)可能(néng)修复(fù)的(de)招商银行和(hé)平安银(yín)行可以在(zài)业绩真空期(qī)进行博弈和交易。

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