财联社5月5日讯（记者封其(qí)娟）五一劳(láo)动(dòng)节后的首个交易日，A股银行(xíng)板块大象起舞。在银(yín)行(xíng)板块火热行情(qíng)的催化下，“中字头”众多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银行一季报(bào)披露拉下帷幕(mù)，经营数据和(hé)基金(jīn)重仓已(yǐ)经悉数披露(lù)。当行情出现异动，明星基金经理的重仓情(qíng)况更为引(yǐn)人关(guān)注。

　　据(jù)一(yī)季(jì)报披露，姜诚重仓持(chí)有了工商(shāng)银行(xíng)、建设银(yín)行、农业银行(xíng)3家(jiā)国有上市(shì)大行以及招商(shāng)银行(xíng)。这一阶段，重仓工商(shāng)银行最(zuì)多(duō)的(de)机构(gòu)为中(zhōng)泰资管，由姜(jiāng)诚在(zài)管的4只(zhǐ)产(chǎn)品重(zhòng)仓持有，旗下中泰星元价(jià)值优(yōu)选A也凭借1.14亿(yì)股(gǔ)的(de)持股数(shù)量，成为重仓工(gōng)商(shāng)银行最多的(de)单只产品。工商银(yín)行之外(wài)，姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品还重仓了建设银行、农(nóng)业(yè)银行。同时(shí)，建信基金周智(zhì)硕(shuò)去年(nián)四季度新发产品在今年一季(jì)度也重仓了(le)工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管(guǎn)基金十大重仓股中，工商银行(xíng)、招(zhāo)商银行(xíng)赫(hè)然(rán)在(zài)列。被(bèi)誉为(wèi)“零售(shòu)之王”的招(zhāo)商银行(xíng)，也得(dé)张坤青(qīng)睐，旗下易方达蓝筹精(jīng)选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单(dān)只产品；此外，还(hái)有(yǒu)张清华旗下多只产品也重仓了(le)招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南地区农(nóng)商行的丘栋荣，一(yī)季度减持了苏农(nóng)银(yín)行、常熟银行。一季度(dù)末数据(jù)显(xiǎn)示，苏农银行前十大(dà)流通(tōng)股(gǔ)动中(zhōng)，丘栋(dòng)荣在管产品占(zhàn)据4席，旗下(xià)中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质(zhì)一年3只产品均有减(jiǎn)持苏(sū)农银(yín)行，共计(jì)减持1862.45万(wàn)股；经一季(jì)度大手笔(bǐ)减持1.04亿(yì)股后(hòu)，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中已无(wú)中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金的身(shēn)影。而(ér)此(cǐ)前多个季度，中庚基金(jīn)持股数量在一众重仓(cāng)该(gāi)股的基(jī)金公司(sī)中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁(níng)波银行也在一(yī)季度(dù)被朱少醒旗下富(fù)国天惠精(jīng)选成长A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇添富价值精(jīng)选A、陈一峰(fēng)在管的(de)安(ān)信(xìn)价值精(jīng)选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管(guǎn)产品，重(zhòng)仓(cāng)持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行(xíng)头号粉(fěn)丝，还(hái)重仓(cāng)建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金及券(quàn)商资管旗下(xià)共(gòng)计138只产品重仓(cāng)了工(gōng)商银行A股(gǔ)，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓数(shù)据而言，较去年四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银(yín)行A股的58家机构中，有55家(jiā)公募(mù)基金以及中泰资管、光证资管(guǎn)、银河金汇3家(jiā)券商(shāng)资(zī)管。这其中，重仓工商银行(xíng)最多的要(yào)数中(zhōng)泰资管。

　　一季(jì)度末数据显示，中泰资(zī)管姜诚旗下4只产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A共(gòng)计持有工商银(yín)行1.14亿股，重仓有工商(shāng)银行最多的(de)单只基金产品。去年年末，在持仓工商银行483只产(chǎn)品(pǐn)中，中泰星元价值优选A以1.05的(de)持股(gǔ)数量(liàng)成2023年中国贫困地区有哪些，中国贫困地区有哪些县(chéng)为持仓工商银行最(zuì)多的主动(dòng)管理产品。2022年(nián)三季(jì)度(dù)、四季(jì)度，该产品十大重仓(cāng)股中均(jūn)有工商银(yín)行。

　　天天基(jī)金网(wǎng)最新数(shù)据显(xiǎn)示，中泰(tài)星元价值优选A今年以来(lái)的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在1188名(míng)，排(pái)名位于中段。

　　据一季(jì)报，工商银(yín)行、招商(shāng)银行(xíng)分别(bié)为(wèi)在姜诚在管产品第三、第八十大重仓股。过去(qù)的一季度，工商(shāng)银行股(gǔ)价(jià)累计(jì)涨超(chāo)9％，而招商银(yín)行股(gǔ)价累计跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓(cāng)了中国(guó)建(jiàn)筑、建发股份、海螺水泥等地产(chǎn)产(chǎn)业链企业以及(jí)农(nóng)药化工企(qǐ)业华鲁恒(héng2023年中国贫困地区有哪些，中国贫困地区有哪些县)升、扬农化工(gōng)等。

　　总体而(ér)言，姜诚在管产品前(qián)三(sān)大(dà)重仓(cāng)行业依次为制造(zào)业(yè)、金融业以及批发和零(líng)售(shòu)业(yè)，持仓占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被(bèi)市场称之为中(zhōng)生代(dài)“黑马”的周(zhōu)智硕(shuò)建信智远先锋(fēng)A一季度增(zēng)持(chí)工商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工商银行(xíng)成为(wèi)该产(chǎn)品的第二大重(zhòng)仓股。

　　建信智远先锋(fēng)A成(chéng)立于2022年10月，季末总(zǒng)规模(mó)为5.19亿元。去年(nián)年报(bào)显示，该(gāi)产品尚未持有(yǒu)工商(shāng)银(yín)行。今年以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排(pái)在第(dì)2394位(wèi)，排名位于中后段。

　　在一(yī)季(jì)报中，周智硕指出(chū)，建(jiàn)信智远先(xiān)锋A将自下而(ér)上，寻找竞争力突出、风险收益(yì)比较(jiào)高、有望(wàng)穿越周期的公司这(zhè)条主线(xiàn)进行投(tóu)资，重(zhòng)点投资了电子(zi)、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽(qì)车、电力设(shè)备及新(xīn)能源等行业(yè)的(de)企(qǐ)业。

　　整体来(lái)看，截至一季(jì)度末(mò)，周智硕在管(guǎn)基金(jīn)前(qián)十大重(zhòng)仓股(gǔ)中并(bìng)无银行个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源、广(guǎng)汇能源等(děng)煤炭公司、中瓷(cí)电子、三安光电等半(bàn)导(dǎo)体材料公(gōng)司以及南都电源、TCL中环等新能源(yuán)产(chǎn)业链公司。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中(zhōng)泰红利(lì)优(yōu)选(xuǎn)一年均重仓了建设银行、农(nóng)业(yè)银行，截至一(yī)季度末(mò)，这2只产(chǎn)品(pǐn)分别(bié)持有建设银行、农业银(yín)行(xíng)1583.87万股(gǔ)、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大(dà)行中(zhōng)，易方(fāng)达(dá)张(zhāng)清(qīng)华执掌的易方达(dá)悦兴(xīng)一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一(yī)众重(zhòng)仓该股的基金(jīn)产品中排名第(dì)五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农商(shāng)行、张(zhāng)坤、张(zhāng)清华重仓(cāng)招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基(jī)金至今已连续4个季度(dù)减(jiǎn)持苏农银行，共计减超1.41亿(yì)股(gǔ)。今年一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即(jí)使(shǐ)较上一(yī)季度减(jiǎn)持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行的4家基金公(gōng)司中，中(zhōng)庚基金持股数量仍(réng)为最(zuì)多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银行前十大流通股东(dōng)一季(jì)度(dù)累(lèi)计减持的1862.45万股，来(lái)自(zì)丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一季度(dù)，中庚价值领航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘(pán)价值、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年持有分(fēn)别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此(cǐ)减持，这3只产(chǎn)品(pǐn)分别为苏农银(yín)行第三、第(dì)七(qī)、第十大流通股东；持股保持不变的中庚(gēng)价值灵(líng)动灵(líng)活配置，则为苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农(nóng)银行十(shí)大(dà)流通股东行列(liè)后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季(jì)度、2022年三季度分别增持(chí)苏(sū)农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行十大(dà)流通股(gǔ)东以来(lái)，中庚(gēng)价值领航(háng)、中庚价值品(pǐn)质一年于今年一季度首(shǒu)度减持苏农(nóng)银行；同在一季度减(jiǎn)持外，中(zhōng)庚小盘(pán)价值已在2022年一至三季度连续(xù)减持苏(sū)宁银行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据显(xiǎn)示，重仓常熟银行的基金产品中已无(wú)中庚基金的身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚基(jī)金持(chí)股(gǔ)数量在一众重(zhòng)仓该股的基金公(gōng)司中(zhōng)，排在(zài)首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度(dù)末(mò)起，中(zhōng)庚基金便开始减持常(cháng)熟银(yín)行(xíng)。去年(nián)四(sì)季度，该基(jī)金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度(dù)，中庚基(jī)金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持(chí)2442.7万股，中庚(gēng)价(jià)值领(lǐng)航一季度末仍持有常熟(shú)银行(xíng)4294.16万股，位居该公司第八(bā)大(dà)流通股(gǔ)东(dōng)。同期，中庚价值品质一年持有退出常熟银行十大流通股东行列；在(zài)去年四季度，这2只产(chǎn)品已分别减持了常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾连续多(duō)个季(jì)度增持过常熟银行、苏(sū)农(nóng)银(yín)行这2家苏南地区的农(nóng)商(shāng)行(xíng)。

　　身为(wèi)“城商行之(zhī)王”，宁波银行也(yě)得到了诸多明星基金经理的(de)青睐。截至一(yī)季度(dù)末，在一众重(zhòng)仓(cāng)宁波(bō)银行的基金产品中，朱少(shǎo)醒旗下富国天惠(huì)精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价(jià)值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第(dì)三；这一阶段，重仓宁(níng)波银行的，还包括(kuò)陈一峰在(zài)管的安信价值精选(xuǎn)以及(jí)工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将(jiāng)在管产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零售之王”招(zhāo)商(shāng)银(yín)行(xíng)最多的是易方(fāng)达基金，与(yǔ)此同时，张坤旗下(xià)易方达蓝筹精(jīng)选(xuǎn)是重(zhòng)仓(cāng)招商银行最多的单(dān)只产品，季末持(chí)有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银行较多的产品，还包括劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富(fù)价值(zhí)精(jīng)选A、姜(jiāng)诚旗下中(zhōng)泰兴为(wèi)价值精选A、中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下(xià)易方达优质企业三年(nián)持有、以及张清(qīng)华在管的易方达裕丰(fēng)回报A、易(yì)方达丰和A、易方达安心回(huí)报A、易方达(dá)悦兴一年持(chí)有A等产品、

　　卖(mài)方建议关注优(yōu)质城(chéng)商行(xíng)，辅以优质农商(shāng)行(xíng)

　　据海(hǎi)通(tōng)国际(jì)林加力团队5月4日最(zuì)新研(yán)报，银行业一季度收(shōu)入(rù)增速略高于2022年(nián)。由于(yú)2022年增速(sù)是逐季下(xià)降的，相(xiāng)比2022四季度的低(dī)点(diǎn)，一(yī)季(jì)度的(de)收(shōu)入增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海通(tōng)国际认(rèn)为城商(shāng)行业绩最好，其(qí)次是农商行，然(rán)后是(shì)大行，最(zuì)后是股份行。国有大行利润增速大致(zhì)符合(hé)预期。其中农行(xíng)为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行(xíng)和邮储银(yín)行分别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均为正(zhèng)增长，其中中(zhōng)行(xíng)收入增速达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加力团(tuán)队(duì)指出，大行资产质量(liàng)平稳，其(qí)中工行(xíng)、农行和(hé)建行不(bù)良率持平，中(zhōng)行、交行和邮储(chǔ)下降，中行下降(jiàng)明(míng)显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五(wǔ)大行拨备(bèi)覆盖率都有提高，其中(zhōng)中行增幅最大。需要注意(yì)的是(shì)，一季度保费收入对营收贡献较(jiào)大，持续(xù)性(xìng)存(cún)疑；此外，银行和(hé)保险(xiǎn)公司的(de)会计规(guī)则有(yǒu)差别，需要注意口(kǒu)径差(chà)异对(duì)利润的影响。

　　股份行(xíng)总体收入增速(sù)负(fù)增(zēng)长(zhǎng)。收入压力主要是由于(yú)1月1号贷款重定价(jià)导致贷款利率很低(dī)，还有年初一些大银行以极低利(lì)率去抢大额对公(gōng)客户的贷款(kuǎn)，所以一季度息差压力最大(dà)。三四月份极低利率消失后，该团(tuán)队(duì)认为息差压力后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城商行在(zài)上(shàng)述4类银行中利润增速和收入增速韧性最强，海通(tōng)国际建议关(guān)注优质的城商(shāng)行，辅以比较(jiào)优(yōu)质的农商行。城商(shāng)行是行业里最强的(de)子版(bǎn)块，建(jiàn)议持续关注。农商行(xíng)中，常熟银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加力团队认为(wèi)，大行贴近中特(tè)估概念，团队(duì)首(shǒu)选利润(rùn)增速最好的交通银行(xíng)，其次是收入增速(sù)最超(chāo)预期(qī)的中国(guó)银行，再次是(shì)结构数据（手续费收(shōu)入）超(chāo)预期的邮储银(yín)行，拨备覆盖率较(jiào)高的(de)农业银行也值得关注。股份行中，该(gāi)团队建议(yì)关注一季报不错(cuò)的(de)低估值黑马(mǎ)股，比如利润和收入(rù)增速(sù)较(jiào)好的浙商银行；机构热(rè)门股中(zhōng)，估(gū)值可能修(xiū)复的招(zhāo)商银(yín)行和平安银行可以在业(yè)绩(jì)真空(kōng)期(qī)进行(xíng)博弈和交易。

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